人民银行等部门发文规范互金机构反洗钱和反恐怖融资

新华社北京10月10日电(记者 吴雨)为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资,中国人民银行等多部门10日发布了相关管理办法,对互联网金融从业机构需要履行的反洗钱义务进行了原则性规定,要求从业机构制定并完善反洗钱和反恐怖融资内控制度、有效识别客户身份等,www.343866.com。该管理办法将于2019年1月1日起施行。

金融系统是反洗钱工作的“第一道防线”。人民银行表示,当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻,扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措。与此同时,整治工作开展以来,互联网金融总体风险水平显著下降,但风险防范和化解任务仍处于攻坚阶段。

为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,对从业机构需要履行的反洗钱义务进行了原则性规定。管理办法提出,人民银行、国务院有关金融监督管理机构要协同监管,并与互金协会自律管理相结合,强化从业机构内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。

管理办法规定,从业机构应制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,有效进行客户身份识别,适时调整客户风险等级。同时,从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。

此外,管理办法明确,从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度,建立健全大额交易和可疑交易监测系统。从业机构还应当对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。

广东最低工资已超2000_2018全国31省市区最低工资标准出炉

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2018年31省市区最低工资标准出炉了!身在广东的你知道最低工资是多少吗?广东中公网校为大家整理了2018年全国31省市区最低工资标准,一起来看看吧。

2018全国31省市区最低工资标准出炉

日前,人社部网站发布了截至2018年9月的全国各地区月最低工资标准情况,数据显示,1-9月有12个省市公布了最新的月最低工资标准。截至目前,上海以2420元/月暂居各省市首位,广东、北京、天津、江苏、浙江5省市也都超过了2000元/月。

据不完全统计,截至10月10日,马报资料,除上述12省市外,河南也已于10月1日起调整了全省最低工资标准。

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多地iPhone用户被盗刷 有的损失上万元

  多地iPhone用户被盗刷 有的损失上万元

  10月10日凌晨2点多,辽宁一位苹果手机用户的ID被盗刷,莫名损失了6083元。这并不是个案,最近一段时间,类似情况频繁发生在全国各地的苹果手机用户身上。多位用户在微博上反映:在自己不知情的状况下,自己的苹果ID购买了多项App Store内容,有的损失几百元,有的损失数千元,有的甚至上万。

  当日凌晨,支付宝官方向苹果手机用户发出安全提醒称,监测到部分苹果用户的ID出现被盗。那么,如此大规模地被盗刷,到底是因为什么?

  受害者不断增加

  10月10日早上,一位来自辽宁的苹果手机用户告诉每日经济新闻(微信号:nbdnews)记者,当日凌晨2点多,自己的苹果ID被盗刷了,莫名损失了6083元。苹果客服反馈说,他是“通过个人微信绑定的银行卡,把钱转到了苹果ID里面,通过苹果ID充值了游戏”。

  实际上,目前这样的案例越来越多。上述来自辽宁的用户告诉记者:“我们受害者建了QQ群,一群1000个人已经满了,二群人数也越来越多,普遍是从本月开始被盗刷一直到今天(10月10日)。其他也有很多苹果ID(被)盗刷维权群,都是满员状态,我能看到的已经有几千人了。”

  另外一位来自山西的苹果手机用户亦对记者表示,自己现在用的是iPhone7,遭遇连续不明支付时,自己正在浏览新闻。“自己所用的那张卡没绑定短信之类的,要不是邮箱提示我支付成功,我都不知道钱没了。”

  该用户向记者出示了相关支付截图,10月8日18:05到18:06,1分钟内,苹果应用商店通过微信支付扣费7笔,每笔金额均为648元,被盗刷4536元,购买了一款奇迹觉醒游戏相关的产品。他告诉《每日经济新闻》记者,自己大概在18时10分的时候给苹果公司打的电话,客服表示自己处理不了,需要移交上级,3天内给回复,而至今(10月10日)仍未有相关回应。

  记者在相关QQ群看到,更多的用户是购买了风之大陆、魔域手游、王者荣耀等的点券、道具,以及苹果音乐购买等,这些用户均明确表示,自己当初并没有进行相关购买操作。还有用户表示,是另外一台iPhone手机登录了自己的苹果ID,进行了相应购买。

  在QQ群里,有用户在群中表示,自己被盗刷的1500块钱,苹果方面已经将钱退回了原有账号。而更多的苹果手机用户在群里表示,苹果客服说系统审核通过不了,选择继续打苹果电话、消协电话进行维权。

  据上观新闻报道,武汉一位被盗刷2000元的用户前前后后联系苹果客服“4006668800”8次,但苹果方面仅表示“同情”,并告知其无法退款,没有理由。刘女士转而向上海市消费者权益保护委员会请求协助申诉,但苹果方面此后回复刘女士的结果,依然是“系统判定无法退款”。

  上述山西的苹果手机用户表示,这个已经升级为集体被盗,苹果公司负有责任。记者通过微信联系苹果方面人士,但未取得回复。

  在受害者的QQ群中,记者看到大家分享了一份《退款技巧》的文件,介绍了在与苹果客服沟通时应该注意的事项,其中特别说明了为什么要找苹果退款,而不是支付宝、微信或者银行。

  盗刷者或利用免密支付

  目前,苹果手机提供的付款方式包括支付宝、微信支付、银行卡、快捷支付等。而支付宝的免密支付是指,在特定场景下,在预设额度内,使用支付宝付款每笔付款无需输入密码,即可完成交易。

  但是,《每日经济新闻》记者点击支付宝免密扣款的协议内容时,并未看到有关日付款授权额度及日授权次数的详细介绍,只有一段模糊的描述:“基于风险的防范与控制,支付宝会对您选择的不同扣款渠道的付款额度作出不同的控制,香港白小姐玄机图,日付款授权额度及日授权次数,均以支付宝向您具体公告的为准。若超过该限额的话,将会扣款失败,无法完成支付。”

  猎豹移动安全专家向记者分析称,被盗刷的原因有两个条件:第一,苹果ID没有开通双重验证,致使账号被盗;第二,受害用户签约过免密自动扣款协议,不管签约的是支付宝、银行卡,还是微信支付。

  在上述安全专家看来,除非破案,否则消费者很难得到赔偿。免密支付虽然方便,但一次授权同意后,就持续生效,还是有风险的。他建议用户应该立刻开通App ID的双重验证保护,防止账号再次被盗;立刻关闭App Store使用免密支付,不管这个免密支付关联的是银行卡、微信,还是支付宝。

  虽然苹果盗刷问题此前也发生过,但今年8月和9月明显增多。据上述安全专家推测:“可能有大规模撞库、洗号攻击出现。而签约免密自动扣款协议是跟App ID绑定的,就算换了设备登录,绑定关系依然有效,因此资金可能被盗刷。尤其是游戏充值渠道,历来都是黑产最爱的洗钱渠道。”

  多位苹果手机用户告诉记者,被盗刷后,自己取消了支付宝、微信支付对苹果手机的免密支付权限。

  10月10日凌晨,支付宝官方微博对此事给出了回应:支付宝已经多次联系苹果公司并推动其尽快定位被盗原因,提升安全防范水平,并彻底解决用户权益损失的问题。苹果公司回复已在积极解决。每日经济新闻